11月27日，銀監(jiān)會以今年第3號主席令的形式發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》(下稱《辦法》)，并要求自2013年12月18日起施行。

    根據(jù)銀監(jiān)會同日發(fā)布的新聞稿，《辦法》是在對《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》(中國人民銀行令［2000］第1號)基礎(chǔ)上修改起草而來。而自《辦法》實施后，相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理將不再適用原《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》。

    《辦法》共8章53條，對散見于各項規(guī)定中的董事、高管人員任職資格管理規(guī)定進(jìn)行了整合統(tǒng)一。主要規(guī)定了董事及高管人員任職資格基本條件、任職資格審查與核準(zhǔn)的要件及程序、任職資格終止的情形、金融機(jī)構(gòu)對高管人員任職資格的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對高管人員持續(xù)監(jiān)管的具體要求及法律責(zé)任等。

    值得注意的是，第六章第40條指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。這意味著銀行業(yè)高管的任職資格及其所在金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，將被記入監(jiān)管檔案并被長期保管及動態(tài)更新。

    一位國有銀行人士對此表示，這相當(dāng)于建立起了針對銀行業(yè)高管的“征信系統(tǒng)”，將對高管任職及管理起到更強(qiáng)的約束力度，一定程度上能夠加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險管理、促進(jìn)商業(yè)銀行優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)。

    不過，在多位股份制銀行人士看來，新規(guī)定相比以前更為嚴(yán)苛，對于特定情形分類描述非常具體。不僅對擬、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的個人及家庭財務(wù)狀況進(jìn)行了規(guī)定，還對在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗、能力、獨立性等方面都設(shè)定了一系列監(jiān)管要求。而2000版辦法更偏重在從業(yè)年限、學(xué)歷等方面的規(guī)定。

    特別是在財務(wù)狀況及獨立性方面，《辦法》指出，“本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還；本人及其近親屬或本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值”等情形即不符合規(guī)定。

    根據(jù)銀監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)，截至2013年10月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額已達(dá)143.70萬億元。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者通過梳理2000年以來銀行及分支機(jī)構(gòu)高管被免職的情況，發(fā)現(xiàn)收受賄賂是“重災(zāi)區(qū)”。

    中國建設(shè)銀行原行長、黨委書記王雪冰及其繼任者張恩照，華夏銀行原行長段曉興，光大集團(tuán)、光大金控原董事長朱小華，中銀香港原副董事長兼總裁劉金寶，國開行原副行長王益，郵儲銀行原行長陶禮明，農(nóng)行原副行長楊琨先后步下因受賄落罪的“后塵”。近年來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也加大了對業(yè)務(wù)層面違法和違規(guī)的處理力度。